ETF 초보 탈출기

  • 📊 MSTY 투자 중간 점검 – 월배당 매력, 그 이면은?


    이번엔 내가 보유 중인 ETF 중 하나인
    YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY)에 대해
    정리도 할 겸, 현재 상황을 돌아보려 한다.

    MicroStrategy(MSTR)의 주가에 기반하고 있고,
    커버드콜 전략을 통해 월배당을 제공하는 고수익 ETF로 주목받고 있지만,
    막상 들여다보면 생각보다 복잡한 성격을 가진 종목이다.


    ✅ MSTY는 어떤 ETF인가?

    • 기초 자산: MicroStrategy Inc. (MSTR)
    • 전략: 커버드콜 (Covered Call) 옵션 전략
    • 운용사: YieldMax
    • 상장일: 2024년 2월 21일
    • 운용보수: 연 0.99%
    • 분배주기: 월배당

    즉, MicroStrategy 주가의 변동성을 활용해
    콜옵션 프리미엄으로 배당 수익을 창출
    하는 구조다.


    💰 월배당 성과 요약 (2025년 4월 기준)

    • 최근 배당금: $1.3356 (주당)
    • 연환산 분배율: 약 101.29%
    • 배당락일: 2025년 4월 10일
    • 배당지급일: 2025년 4월 11일

    📌 이렇게만 보면 월급처럼 쏠쏠한 배당을 주는 ETF처럼 보이지만,
    실제로는 주가 흐름에 따라 수익과 위험이 크게 갈릴 수 있다.


    📉 현재 성과 및 시장 반응

    • 현재 주가: 약 $22.89
    • 52주 최고가: $46.50
    • 52주 최저가: $17.10
    • 2025년 연초 이후 수익률: 약 -4.29%

    MicroStrategy는 비트코인 보유 기업으로 유명해서,
    비트코인 가격과 높은 상관관계를 가진다.

    즉, MSTY는 단순 기술 ETF가 아니라
    비트코인 연동형 배당 ETF로 봐도 무방한 셈이다.


    ⚠️ 내가 느낀 유의사항

    • 수익이 제한된다:
      커버드콜 구조 특성상,
      주가가 급등해도 ETF 자체 수익은 일정 수준 이상 오르지 않음.
    • 하락 시 손실은 고스란히 받는다:
      반면에 주가 하락 시엔 손실 제한장치가 없음.
    • 배당은 고정이 아니다:
      옵션 프리미엄 수익이 줄어들면,
      배당도 언제든 줄 수 있음.

    📝 지금 나의 판단

    • 단기적으로는 월배당 효과로 수익 흐름 유지는 가능
    • 다만, 비트코인 변동성이 커지는 국면에서
      손실 위험이 더 커질 수 있음

    → 한동안 보유하면서 배당 흐름 + 시장 반등 여부를 지켜보되,
    2~3개월 연속 배당 축소 또는 주가 급락 시 일부 정리 고려


    💬 마무리하며

    MSTY는 꽤 매력적인 외형을 가진 ETF다.
    고분배, 월배당, 테마성이라는 요소들이 합쳐져서 말이다.

    하지만 직접 보유해보니
    이건 단순 배당 ETF가 아니라
    옵션 전략 + 테마 투자 + 고변동성 자산이 복합된 상품이라는 걸 실감한다.

    “보유하면서 배우는 ETF”라는 말이 딱 맞는 종목이라고 생각한다.
    앞으로 이 ETF가 어떤 흐름을 보일지, 좀 더 천천히 관찰해볼 생각이다.


  • 📊 PLTY 수익 실현 완료 – 배당 받고, 차익까지 챙긴 투자 일지


    이번에 수익 확정한 종목은
    YieldMax PLTR Option Income Strategy ETF (PLTY).

    팔란티어 기반의 커버드콜 전략 ETF로,
    월배당과 주가 상승을 동시에 노리고 들어갔던 투자였어.

    그리고 이번에 목표 수익을 달성해서 깔끔하게 매도 완료!


    ✅ 투자 요약

    • 매도 수량: 150.13569748 주
    • 총 수익: 약 USD 800
    • 누적 배당 수령액: USD 467.69
    • 매도 시점: 2025년 4월 말 (배당 지급일 직후)

    💰 왜 매도했나?

    • 목표 수익률 도달
    • 배당도 이미 확보
    • 현재 옵션 프리미엄과 주가 흐름을 고려했을 때
      지금이 좋은 정리 타이밍이라고 판단

    ✍️ 느낀 점

    이번 투자는 정말 textbook이었다.

    • 계획한 대로 매수 → 배당 수령 → 수익 실현
    • 커버드콜 ETF도 타이밍만 잘 잡으면 꽤 괜찮은 전략이 될 수 있다는 확신

    📎 메모해둘 교훈

    ✔ 배당만 보고 계속 보유하는 것보다
    내가 원하는 수익률에 도달하면 미련 없이 정리
    ✔ 배당과 시세차익을 함께 노릴 수 있는 종목도
    명확한 진입/이탈 전략이 중요


    이번 PLTY 기록은
    수익률도, 배당도, 타이밍도 만족스러웠던 투자 경험
    이었다.
    앞으로도 이런 투자 기회를 계속 만들어가자 💪