Category: 📈 ETF

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지금 내가 가지고 있는 ETF 중 하나가 PLTY야.
팔란티어 기반 커버드콜 ETF로,
배당과 주가 상승을 동시에 노릴 수 있는 구조라 관심 있게 보고 있었지.

그런데 오늘 기준으로 매수 단가 대비 수익률이 +14.64%까지 올랐고,
4월 27일엔 배당도 예정되어 있어.
이쯤 되니까 나도 고민이 생긴다.

“지금 팔까? 아니면 배당 받고 좀 더 들고 갈까?”

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✅ 현재 상황 요약

• 보유 종목: PLTY (팔란티어 커버드콜 ETF)
• 수익률: 매수가 대비 +14.64%
• 예정 배당일: 2025년 4월 27일
• 보유 이유: 고분배 + AI 관련 성장 기대

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🤔 매도할 이유는?

1. 단기 수익 확보
   → +14% 수익은 결코 작은 수익이 아님
   → 최근 단기 급등 흐름이라 되돌림 가능성도 존재
2. 배당 기대보다 주가 반락 가능성
   → 배당 이후엔 보통 ‘배당락’으로 가격 하락 발생
   → 옵션 시장의 변동성도 커질 수 있음
3. 포트폴리오 리밸런싱 관점에서 비중 조절 가능
   → 다른 ETF로 교체할 여지를 확보

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🤔 계속 보유할 이유는?

1. 배당 수익 받기 직전
   → 27일 배당을 받으려면 배당락일 전날까지 보유 필요
   → 이번 달 배당률도 꽤 높은 수준 (연환산 12~18%)
2. 팔란티어의 성장성과 커버드콜 구조에 대한 기대
   → 단순 배당 ETF보다 테마 + 분배 수익 이중 기대 가능
3. 아직 확실한 하락 신호는 없음
   → 거래량, 기술적 지표 등 아직 과열보다는 상승 에너지 유지 중

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📝 나의 선택은?

“일단 배당은 받고, 이후 시장 반응을 보고 판단하자.”

• 배당 기준일이 얼마 안 남았고,
• 수익률도 안정적으로 확보된 상황이라
• 배당 이후 가격 흐름이 안정되면 일부 익절도 고려

→ 단, 배당 다음날엔 가격 조정 가능성도 염두에 두고 감정적으로 끌려가지 않기.

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💬 정리하며

ETF 투자의 묘미는 이런 고민들 속에 있다고 생각해.
단순히 올라서 기쁘다기보다,
언제 팔고, 왜 가지고 있고, 지금 내 판단은 왜 이 방향인지
이걸 정리하는 게 나에게 훨씬 더 큰 자산이 된다.

이번 PLTY 경험도 나에게 하나의 기준점이 될 것 같다.
“배당을 받기 위해 욕심을 낼 것인가, 수익을 지키기 위해 덜어낼 것인가.”

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ETF는 분산투자가 기본이라
“많이 살수록 안전하겠지?” 싶지만,
실제로는 종목 수가 많다고 무조건 좋은 건 아니에요.

ETF 투자도 결국은 전략이고,
그 전략에 맞는 적당한 개수와 구성이 있어야 효율적인 포트폴리오가 완성됩니다.

이번 글에서는 초보자 기준으로 ETF 몇 종목이 적당한지,
그리고 구체적으로 어떻게 구성하면 좋은지 정리해볼게요.

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✅ 너무 적으면 위험, 너무 많으면 관리가 안 된다

ETF는 기본적으로 분산된 자산이지만,
그걸 여러 개 묶어 놓는다고 해서 완벽한 포트폴리오가 되는 건 아닙니다.

• 1~2종목만 사면 → 시장 급락이나 테마 변동에 취약
• 10종목 이상 사면 → 비중이 너무 쪼개져서 의미 없는 분산 + 관리 피로

👉 그래서 적당한 종목 수는 3~6개 내외가 가장 이상적입니다.

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✅ 기본 구성 예시 (초보자 기준)

▶ 3종 구조: 안정형 초보자 포트폴리오

구분	ETF 예시	비중
글로벌 주식	VOO / KODEX S&P500	50%
기술 성장	QQQ / TIGER 나스닥100	30%
채권/현금성	AGG / KODEX 단기채권	20%

→ 특징: 시장 전체를 따라가며 변동성을 조절할 수 있는 구조

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▶ 5종 구조: 성장+배당+리스크 관리형 포트폴리오

구분	ETF 예시	비중
글로벌 주식	VOO / KODEX 200	30%
성장 테마	QQQ / SOXL / AIQ	20%
고배당	SCHD / SPYD / ARIRANG 고배당	20%
채권	TLT / KBSTAR 국채선물10년	20%
예비 현금 or 금	IAU / KODEX 골드선물	10%

→ 특징: 수익성과 안정성을 동시에 노리며 배당 흐름도 잡을 수 있음

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✅ 종목을 늘려야 할 때 vs 줄여야 할 때

늘려도 좋은 상황	줄여야 할 상황
특정 국가/섹터 편중 심할 때	비슷한 성격의 ETF가 겹칠 때
다양한 통화·자산군 포함하고 싶을 때	너무 많은 ETF에 소액 분산되어 효과가 약할 때
리스크 대비 자산군을 추가할 때 (예: 금, 채권)	관리 피로가 클 때 or 구조를 이해 못한 경우

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📝 한 줄 정리

ETF는 하나로도 분산이 되지만,
포트폴리오는 “왜 이걸 넣었는지”의 이유가 더 중요합니다.

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