Category: 📈 ETF

✍️ 정액매수 vs 타이밍매매, ETF는 어떻게 사야 할까?

ETF 투자를 시작하면 처음엔
“뭘 살지”에 집중하게 되지만,
조금 지나면 “언제 사고, 어떻게 사야 하느냐”가 훨씬 중요해진다는 걸 알게 됩니다.

특히 많이들 고민하는 두 가지 방법:

매달 일정 금액을 꾸준히 투자하는 정액매수(DCA)
싸졌을 때 한 번에 매수하는 타이밍매매

과연 ETF엔 어떤 방식이 더 어울릴까요?

✅ 정액매수(Dollar Cost Averaging: DCA)란?

매달 혹은 일정 주기로 정해진 금액을 동일한 ETF에 투자하는 방식입니다.
시장 상황에 상관없이 꾸준히 매수함으로써
고점에서는 적게 사고, 저점에서는 많이 사는 구조가 됩니다.

📌 장점

투자 시점을 고민하지 않아도 됨 (스트레스 ↓)
장기적으로 매수단가를 평균화할 수 있음
투자 습관 만들기 쉬움 → 꾸준함이 무기

⚠️ 단점

급등장에서는 수익률이 낮아질 수 있음
단기 반등을 놓치게 되는 아쉬움

✅ 타이밍매매란?

“지금은 비싸 보여… 좀 더 떨어지면 사야지”
이런 식으로 시장 상황을 보면서 진입 시점을 조절하는 방식이에요.

📌 장점

잘 타이밍을 잡으면 저점에서 매수 가능
수익률 극대화 가능성 있음

⚠️ 단점

시장은 예측 불가능…
→ “떨어지면 사야지” 하다가 못 사는 경우가 많음
계속 기다리다가 타이밍 놓치면 스트레스 + 손실

✅ ETF엔 어떤 방식이 더 좋을까?

ETF는 본질적으로 장기 분산 투자 상품이에요.
→ 따라서 정액매수 방식이 훨씬 어울리는 구조입니다.

특히 S&P500, 나스닥100 같은 장기 우상향 지수 ETF에선
단기 가격보다 장기 보유기간이 훨씬 더 중요해요.

📌 정리하면…

유형	정액매수에 어울림
인덱스형 ETF (VOO, QQQ, KODEX200 등)	✅ 매우 적합
배당형 ETF (SCHD, SPYD 등)	✅ 꾸준한 현금 흐름에 유리
레버리지/테마형 ETF	❌ 타이밍 중요 → DCA 비추천

✅ 내 방식은?

저는 처음에는 타이밍을 노리다 망한(?) 경험이 있어서
지금은 주요 ETF에는 매달 소액 정액매수 + 트렌드 ETF는 소액 타이밍매수
이렇게 혼합 전략을 쓰고 있어요.

예:

S&P500 ETF → 매달 50달러씩 정액매수
BITO, 테마형 ETF → 관심 줄 때만 소량 진입

📝 한 줄 정리

ETF는 시장을 이기려 하기보다,
시장에 오래 머무는 방식이 더 좋은 결과를 가져옵니다.

정액매수는 ETF의 성격에 가장 잘 맞는 매수 전략이에요.

🧭 다음 글 예고

👉 ETF 리밸런싱이 뭐고 언제 하는 건가요?
👉 나의 ETF 매수 캘린더 공유 (정액매수 전략 실전편)

21/04/2025

📊 BITO 투자 일지: 배당만 믿고 버텼던 내 비트코인 ETF

2024년 7월, 저는 비트코인 선물 ETF인 BITO에 투자했습니다.
당시 가격은 $19.73 USD, 배당이 꽤 잘 나온다는 얘기에
“가격이 많이 빠졌으니 지금이 저점 아닐까?”라는 생각으로 매수했죠.

하지만 결론부터 말하자면…
배당도, 가격도 예상과는 달랐습니다.

이번 글에서는 BITO란 무엇인지,
제가 왜 샀고, 어떤 흐름을 겪었는지, 그리고 지금의 생각까지
투자자의 입장에서 솔직하게 정리해볼게요.

✅ BITO란?

BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF)는
비트코인 선물에 투자하는 미국 최초의 ETF입니다.

현물 비트코인에 투자하는 것이 아니라,
비트코인 선물 계약에 투자합니다.
2021년 10월에 NYSE에 상장
SEC 승인을 받은 최초의 비트코인 관련 ETF로 큰 관심을 받았어요.

🔍 티커: BITO
🔧 운용사: ProShares
💼 추종 대상: CME 비트코인 선물
💰 운용보수: 연 0.95%

📉 BITO의 장점 vs 단점

구분	장점	단점
✅ 장점	비트코인에 간접 투자 가능 (지갑 없이도)	비트코인 ‘현물’과 다르게 움직일 수 있음
💸 배당	배당 지급 있음 (ETF 구조상 생기는 이점)	배당 변동성 매우 큼
🔄 유동성	미국 상장 ETF라 거래 쉬움	비트코인 선물 롤오버 비용으로 성과 저하 가능성

📝 내가 투자한 이유

2024년 7월 9일, BITO 가격이 많이 떨어진 시점에
$19.73에 진입했어요.
그 당시엔 배당이 꽤 괜찮게 나오고 있었고,
“장기 보유 + 배당수익”을 노려도 되겠다 싶었죠.

🤕 지금 상황은?

배당도, 가격도 함께 떨어졌습니다.
특히 최근 주식시장 조정과 함께
비트코인 선물 가격도 약세를 보이면서
ETF 배당금까지 급격히 줄었어요.

사실 많이 올랐을 때 한 번 팔까도 고민했었지만,
“배당 잘 나오니까 그냥 두자”라는 생각에 그대로 보유했죠.
그런데 지금은 배당도 줄고, 가격도 하락한 상황이라
그때 조금이라도 익절했으면 어땠을까 하는 생각이 듭니다.

📌 배운 점

ETF라고 해서 안정적인 건 아님
→ 특히 테마형, 선물형 ETF는 변동성 엄청 큼
배당 수익률도 시장 환경 따라 변함
→ “배당 많이 준다”는 이유만으로 오래 들고 있기엔 리스크 큼
비트코인은 여전히 고위험 자산
→ ETF 포장지 씌운다고 해서 본질이 바뀌진 않음

✅ 앞으로의 전략?

일단은 아직 보유 중입니다.
하지만 향후에는
“배당 때문에 그냥 들고 있는” 투자 습관을
조금 더 전략적으로 다듬어야겠다는 생각을 하고 있어요.

🧭 다음 글 예고

👉 나의 ETF 수익률 정리: BITO 외 다른 보유 ETF는?
👉 월배당 ETF vs 분기배당 ETF, 어떤 게 더 좋을까?

21/04/2025