Category: 📈 ETF

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이번에 수익 확정한 종목은
YieldMax PLTR Option Income Strategy ETF (PLTY).

팔란티어 기반의 커버드콜 전략 ETF로,
월배당과 주가 상승을 동시에 노리고 들어갔던 투자였어.

그리고 이번에 목표 수익을 달성해서 깔끔하게 매도 완료!

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✅ 투자 요약

• 매도 수량: 150.13569748 주
• 총 수익: 약 USD 800
• 누적 배당 수령액: USD 467.69
• 매도 시점: 2025년 4월 말 (배당 지급일 직후)

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💰 왜 매도했나?

• 목표 수익률 도달
• 배당도 이미 확보
• 현재 옵션 프리미엄과 주가 흐름을 고려했을 때
  지금이 좋은 정리 타이밍이라고 판단

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✍️ 느낀 점

이번 투자는 정말 textbook이었다.

• 계획한 대로 매수 → 배당 수령 → 수익 실현
• 커버드콜 ETF도 타이밍만 잘 잡으면 꽤 괜찮은 전략이 될 수 있다는 확신

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📎 메모해둘 교훈

✔ 배당만 보고 계속 보유하는 것보다
→ 내가 원하는 수익률에 도달하면 미련 없이 정리
✔ 배당과 시세차익을 함께 노릴 수 있는 종목도
→ 명확한 진입/이탈 전략이 중요

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이번 PLTY 기록은
수익률도, 배당도, 타이밍도 만족스러웠던 투자 경험이었다.
앞으로도 이런 투자 기회를 계속 만들어가자 💪

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이번 포트폴리오 리뷰의 주인공은
YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF, 줄여서 NVDY다.

NVIDIA 기반 커버드콜 ETF로,
초고배당 ETF로 관심을 끌었지만…
현실은 꽤나 쓰다.

현재 수익률: 약 -28%
그래서 나는 지금,
이걸 정리할 것인가, 아니면 더 들고 갈 것인가를 두고 고민 중이다.

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✅ NVDY는 어떤 ETF?

• 운용사: YieldMax
• 기반 자산: NVIDIA (NVDA) 주가 + 커버드콜 전략
• 수익 구조: 옵션 프리미엄 수익으로 월배당
• 운용보수: 0.99%
• 월분배금 지급: 연간 분배율 최대 60~70%대 예상되었음

⚠️ 주가 상승의 대부분을 옵션으로 포기하는 대신,
안정적인 분배 수익을 추구하는 구조

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📉 최근 상황 요약

• NVIDIA의 급등장이 지난 뒤,
  → 주가 조정 + 옵션 수익 하락 → NVDY 가격 급락
• 배당금은 유지 중이나,
  → 프리미엄 수익 감소로 배당도 줄어들 가능성 있음
• YieldMax 전체 ETF 중에서도 하위권 성과 기록 중

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🤔 지금 매도할까? 아니면 더 들고 갈까?

📌 매도 이유

• 이미 -28% 손실 → 기회비용이 큼
• NVDA 주가 상승 시에도 NVDY는 수익 제한 구조
• 변동성 감소 → 커버드콜 수익도 점차 둔화 중

📌 보유 이유

• 월배당 → 아직은 현금 흐름 유지 가능
• 단기 반등 + 분배금 합산으로 일부 회복 가능성
• 커버드콜 구조 특성상 “횡보장”에서 상대적으로 안정적

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🧠 나의 판단 기준은?

지금 당장 모든 걸 정리하진 않을 생각이다.
다만 아래 조건 중 둘 중 하나라도 충족되면 매도할 계획이다:

1. 배당금이 2개월 연속 감소할 경우
2. NVDA 주가가 다시 급등할 경우 (수익 제한 구조 무력화됨)

→ 둘 중 하나가 발생하면 다른 ETF로 교체하는 전략을 고려할 거다.

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📎 기억할 포인트

• 고배당 = 고리스크일 수 있다
• 수익 구조를 이해하지 못하면 배당이 위로, 손실은 아래로 뚫린다
• 수익률이 떨어졌다고 무조건 정리하는 게 아니라,
  앞으로의 전략이 여전히 유효한지 판단이 핵심

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💬 마무리하며

ETF 투자에도 이렇게 “실수 혹은 실험”이 포함된 종목은 늘 존재한다.
NVDY는 지금까지 수익이 안 나고 있지만,
그 실패가 또 다른 판단 기준이 되어줄 것이라 생각한다.

수익도 기록이고, 손실도 기록이다.
이 글은 그 둘 사이 어딘가에 있는 진짜 기록이 될 거다.