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최근 투자 시장에서 고배당 ETF에 대한 관심이 뜨겁습니다. 변동성이 큰 시장 상황 속에서 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자들이 늘어나면서, 꾸준한 배당 수익을 제공하는 ETF에 자금이 몰리고 있는 것이죠. 하지만 ‘요즘 뜬다’는 말처럼, 인기 있는 고배당 ETF는 시장 상황에 따라 빠르게 변화할 수 있습니다.

오늘은 현재 투자자들의 주목을 받고 있는 고배당 ETF들을 살펴보고, 투자 시 유의해야 할 점들을 심층적으로 분석해 보겠습니다.

왜 고배당 ETF에 주목해야 할까?

• 안정적인 현금 흐름: 정기적인 배당금 지급은 투자 포트폴리오에 안정적인 현금 흐름을 더해줍니다. 특히 은퇴 생활 자금이나 추가적인 수입을 원하는 투자자에게 매력적입니다.
• 변동성 완화: 배당금은 시장 하락 시 투자 손실을 일부 상쇄하는 역할을 할 수 있습니다.
• 복리 효과: 재투자 시 복리 효과를 통해 장기적인 자산 증식에 기여할 수 있습니다.

투자자들이 주목하는 고배당 ETF (국내 상장)

최근 국내 투자자들 사이에서 꾸준히 언급되는 고배당 ETF들은 다음과 같습니다. (최근 배당률은 변동될 수 있으므로 투자 시 반드시 확인해야 합니다.)

• TIGER 은행고배당플러스TOP10: 국내 은행주 중 배당 성향이 높은 상위 10개 종목에 집중 투자하여 높은 배당 수익률을 추구합니다. 금리 인상기에 은행의 수익성 개선 기대감과 함께 주목받기도 합니다.
• KODEX 고배당: 코스피 고배당 지수를 추종하며, 안정적인 배당 지급 이력이 있는 종목들로 포트폴리오를 구성합니다. 국내 대표적인 고배당 ETF 중 하나로 꾸준한 관심을 받고 있습니다.
• PLUS 고배당주: 단순히 높은 배당률뿐만 아니라, 배당 성장 가능성이 있는 기업에도 투자하는 전략을 가진 것으로 알려져 있습니다. 지속적인 배당 성장을 기대하는 투자자들에게 어필할 수 있습니다.

투자자들이 주목하는 고배당 ETF (해외 상장)

해외 시장에도 매력적인 고배당 ETF들이 많이 있습니다.

• SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 미국의 우량 기업 중 꾸준히 배당금을 늘려온 기업들에 투자하는 ETF입니다. 안정적인 배당 성장률과 낮은 운용 보수로 장기 투자자들에게 인기가 높습니다.
• QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF): 나스닥 100 지수를 기반으로 커버드 콜 전략을 활용하여 매우 높은 배당 수익률을 목표로 합니다. 다만, 기초 자산의 급격한 상승 시 수익률이 제한될 수 있다는 점을 고려해야 합니다.
• JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) & JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF): 액티브 ETF로, 미국 대형주에 투자하면서 ELN(Equity Linked Note)이라는 파생 상품을 활용하여 안정적인 월 배당을 추구합니다. JEPI는 미국 대형주, JEPQ는 나스닥 100 지수를 기반으로 합니다. 비교적 높은 배당률로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.
• MVDY (VictoryShares US Large Cap High Div Volatility Wtd ETF): 변동성이 낮은 미국 대형주 중 배당 수익률이 높은 종목들을 선별하여 투자합니다. 안정적인 고배당 투자를 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

고배당 ETF 투자 시 반드시 고려해야 할 점

높은 배당률은 매력적이지만, 투자 결정 시 다음과 같은 사항들을 반드시 고려해야 합니다.

1. 배당률의 지속 가능성: 과거 높은 배당률이 미래에도 지속될 것이라는 보장은 없습니다. 기업의 실적 악화나 배당 정책 변경 등으로 배당금이 줄어들거나 지급되지 않을 수 있습니다.
2. 총 수익률: 높은 배당률이 반드시 높은 총 수익률로 이어지는 것은 아닙니다. 주가 하락으로 인해 배당금을 모두 상쇄하고도 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다.
3. ETF의 투자 전략 및 기초 자산: 투자하려는 ETF가 어떤 종목이나 자산에 투자하는지, 어떤 방식으로 배당 수익을 발생시키는지 정확히 이해해야 합니다. 커버드 콜 전략과 같이 특수한 전략을 사용하는 ETF는 투자 전에 충분한 이해가 필요합니다.
4. 운용 보수: ETF 운용에 따른 수수료는 투자 수익률에 영향을 미칩니다. 총 보수율을 꼼꼼히 확인하고, 유사한 ETF들과 비교해 보는 것이 좋습니다.
5. 세금: 배당금에 대한 세금 (배당소득세)을 고려해야 합니다. 해외 상장 ETF의 경우, 추가적인 세금 관련 사항이 있을 수 있습니다.
6. 환율 변동 (해외 ETF): 해외 상장 ETF에 투자할 경우, 환율 변동에 따라 투자 수익률이 달라질 수 있습니다.

나에게 맞는 고배당 ETF는?

어떤 고배당 ETF가 자신에게 적합한지는 개인의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등에 따라 달라집니다.

• 안정적인 배당 성장과 장기 투자를 원한다면: SCHD와 같이 우량 기업 위주로 배당 성장률이 높은 ETF를 고려해 볼 수 있습니다.
• 높은 배당 수익을 추구하지만, 주가 상승 제한 가능성을 감수할 수 있다면: QYLD와 같은 커버드 콜 전략 ETF를 고려해 볼 수 있습니다.
• 안정적인 월 배당을 원한다면: JEPI나 JEPQ와 같은 액티브 ETF를 고려해 볼 수 있습니다.
• 국내 시장에 집중 투자하고 싶다면: TIGER 은행고배당플러스TOP10이나 KODEX 고배당 등을 고려해 볼 수 있습니다.

결론

고배당 ETF는 매력적인 투자 옵션이지만, 단순히 높은 배당률만 보고 투자를 결정해서는 안 됩니다. ETF의 투자 전략, 기초 자산, 운용 보수, 과거 수익률 등을 꼼꼼히 분석하고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 ETF를 신중하게 선택하는 것이 중요합니다.